Херсон °C

Що таке фінансовий моніторінг і навіщо він потрібен

Общество, Экономика
0

Фінансовий моніторінг

Система фінансового моніторингу передбачає контроль, а також періодичну перевірку фінансових операцій. Такі заходи необхідні, щоб виявляти і попереджати нелегальні транзакції, які потенційно пов'язані з фінансуванням тероризму або відмиванням грошей.

Грошовий оборот реалізується фінансовими установами, наприклад, банками, страховими компаніями, різними фондами, біржами і не тільки. Таким організаціям простіше вести контроль за операціями з обміну грошовими коштами. Зважаючи на це, саме вони стають суб'єктами, які здійснюють фінансовий моніторинг.

Функції служби фінансоого моніторингу

Їх перелік наступний:

· Забезпечення фінансової безпеки організації;

· Контроль за зовнішніми і внутрішніми операціями на базі щоденних звітів;

· Реєстрація всіх транзакцій;

· Перевірка анкет клієнтів на предмет реалістичності, а також причетності до терористичних або кримінальних угруповань. Крім того, відбуваєтьсяідентифікація сторін грошових транзакцій;

· Створення«чорного списку» клієнтів, які можуть мати відношення до нелегальних угод;

· Попередження передбачуваних правопорушень;

· Контроль за дотриманням актів та інструкцій, передбачених чинним законодавством;

· Перевірка документів, які доводять законність грошових коштів, а звідси і фінансових угод.

Перелік функцій не вичерпний.

Які операції виключають фінансовий моніторінг

Описані вище заходи не позначається на повсякденних грошових операціях. Під перевірку не потрапляють наступні транзакції:

· Оплата штрафів, державних податків і зборів, а також рахунків за комунальні послуги;

· Щомісячні виплати по кредиту. Звичайновстановлюється ліміт суми;

· Безготівкова оплата товарів або послуг. Вона може відбуватися карткою або поступати з електронного гаманця;

· Зняття готівкових коштів з особистого рахунку;

· Готівкові перекази в рамках деякого ліміту коштів.

Цілі фінансового моніторингу

Нагляд контролюючими службами за грошовими потоками є ключовою процедурою. Основною метою фінансового моніторингу, державного або на підприємстві, є попередження:

Легалізації грошей, отриманих нелегальним шляхом.

Фінансування протизаконної діяльності.

0 комментариев

Ваше имя: *
Ваш e-mail: *

Подписаться на комментарии

Вопрос: 2+2
Ответ: